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渣打銀行爆發八十三名員工在辦理信用貸款時，集體涉及未確實進行審查作業就撥款，甚至偽造客戶薪資所得等疏失，有疑慮的貸款案高達四百件、貸款金額約兩千多萬元，金管會昨除重罰渣打銀行六百萬元，並要求到年底前，新承做的信貸量也須減半，並禁止接受民眾以傳真方式申辦個人小額信貸。

金管會重罰６百萬據金管會調查，渣打銀集體涉案員工達八十三名，涉案員工之多更是近五年來首見。金管會說，目前渣打銀行已開始內部調查，若員工確實涉及不法，將移送法辦。渣打銀行昨晚表示，尊重主管機關裁決；同時對此案件非常重視，也已採取開除或要求員工離職的必要措施。據了解，這八十三名員工多已離職。金管會銀行局副局長邱淑貞說，渣打銀行已撤換相關業務副總，並對涉及偽造客戶薪資所得的員工進行調查，金管會也要求渣打對有疑慮的貸款案，須提列備抵呆帳準備金，避免倒帳風險。

金管會是在二○一○年和二○一二年接獲兩批檢舉案後調查渣打，發現為衝刺個人信貸業績，行員在受理代辦公司轉來信貸申請案件時，有對保及覆核流程不確實等情形，涉及員工達八十三人，其中三十六人涉及偽造客戶薪資所得，金管會昨重罰渣打銀行六百萬元。
邱淑貞說，調查發現，這三十六名涉及偽造客戶薪資的員工，都是採傳真影本做核貸依據，因此要求渣打銀在今年底前，禁止再用傳真方式做個人信貸，且新承做貸款案件要減半。 避免傳真申請防弊安泰銀消金資深經理高永和說，要避免行員透過代辦承做信貸集體涉案有三大關卡，首先是對銷售部隊的紀律管理；其次是後端風險控管機制，如避免傳真申請案件，需要求業務員採「正本」進件，且後端徵審人員須打電話給客戶照會，並看客戶檢附文件，如薪資所得是否屬實。
高永和說，最後是債權管理催收，如催收時會分析倒帳案，從中看是否有不肖業務員甚至離職業務員審核有疏失，進而求償。資料來源:廖珮君、林潔禎資訊